評(píng)論員文章

近期，騙子利用QQ群，通過(guò)添加相關(guān)企事業(yè)單位的財(cái)會(huì)人員，而后冒充該單位領(lǐng)導(dǎo)/老板或與該公司有商務(wù)合作的單位負(fù)責(zé)人（一樣的網(wǎng)名、頭像等）趁機(jī)向財(cái)會(huì)人員進(jìn)行詐騙。近日，轄區(qū)該類詐騙高發(fā)，廣大企業(yè)職工一定要重視。

騙子是如何冒充領(lǐng)導(dǎo)的，讓我們一起了解下

套路一：將財(cái)會(huì)人員拉入QQ群詐騙

第一步、詐騙分子首先在互聯(lián)網(wǎng)上搜索一些企業(yè)辦公電話和公司老板電話，然后冒充老板給人事主管發(fā)短信，聲稱自己手機(jī)號(hào)碼更改，并要求人事主管將公司通訊錄發(fā)給他，從而掌握到公司財(cái)會(huì)人員的聯(lián)系方式，進(jìn)而冒充老板對(duì)財(cái)會(huì)人員實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。

第二步、以其他公司財(cái)會(huì)人員匯款賬戶打錯(cuò)、銀行系統(tǒng)升級(jí)、工作人員接受材料為由將財(cái)會(huì)人員拉入QQ群聊中，通過(guò)這些方式取得財(cái)會(huì)人員信任。

第三步、取得信任后領(lǐng)導(dǎo)在QQ群中以向給別公司借款、合同出現(xiàn)問(wèn)題、退還項(xiàng)目款項(xiàng)等理由要求財(cái)會(huì)人員向指定賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，從而完成詐騙。

套路二：盜取、冒充領(lǐng)導(dǎo)工作賬號(hào)詐騙

第一步：盜取工作號(hào)。騙子混入財(cái)務(wù)人員的QQ群、微信群，通過(guò)發(fā)送木馬軟件盜竊群中人員的賬號(hào)、郵箱、密碼等重要信息。

第二步：潛入工作群。盜取賬號(hào)后詐騙分子會(huì)借機(jī)潛伏在單位、公司內(nèi)部工作群里偷看聊天記錄，了解、熟悉公司的人員組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)工作流程。

第三步：實(shí)施精準(zhǔn)詐騙。詐騙分子將自己的賬號(hào)改為與公司老板或領(lǐng)導(dǎo)相同的頭像和昵稱，冒充公司老板、負(fù)責(zé)人向財(cái)務(wù)人員發(fā)送轉(zhuǎn)賬匯款指令。利用受害人因?yàn)榫次范桓腋I(lǐng)導(dǎo)核實(shí)信息實(shí)施詐騙。

套路三：相似郵箱詐騙

1、詐騙分子冒充交易公司發(fā)送郵件，仿造與交易公司相似的郵箱地址向財(cái)務(wù)人員發(fā)送郵件，不仔細(xì)辨別很難發(fā)現(xiàn)不同之處。

2、提供新收款銀行賬戶，同時(shí)提供帶有法人簽字的變更收款賬戶聲明，簽名等信息一應(yīng)俱全。

3、財(cái)會(huì)人員向其新提供的賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，詐騙完成。

財(cái)務(wù)人員易受騙心理：

1.僥幸心理

以前沒(méi)有被騙過(guò)，感覺(jué)這個(gè)事情離自己很遠(yuǎn)，壓根不重視，導(dǎo)致警察的宣傳根本不去聽(tīng)、不關(guān)注。

2.驗(yàn)證心理

騙子會(huì)根據(jù)老板經(jīng)常做的事去騙受害人，當(dāng)受害人真的聽(tīng)說(shuō)老板去開(kāi)會(huì)了，心理上覺(jué)得對(duì)方說(shuō)的話得到了驗(yàn)證，的確屬實(shí)，也就忽略了其真實(shí)性，進(jìn)而按照騙子的指示去操作。

3.膽怯心理

騙子往往冒充公司老板、領(lǐng)導(dǎo)、合作公司財(cái)務(wù)的身份的人，并用不容置疑的口吻催促受害人，利用受害人服從權(quán)威、害怕權(quán)威的心理進(jìn)行。

作為財(cái)會(huì)人員，還有哪些必須知道的詐騙知識(shí)呢？

騙術(shù)一：冒充行政執(zhí)法機(jī)關(guān)、銀行機(jī)構(gòu)部門詐騙

常見(jiàn)手段：詐騙分子冒充公安局、檢察院、法院、社保局、財(cái)政局、稅務(wù)局等行政執(zhí)法部門或銀行機(jī)構(gòu)，以涉嫌案件、退費(fèi)退稅或異常刷卡消費(fèi)為名，要求受害人根據(jù)提示操作銀行賬戶，將受害人賬戶內(nèi)的錢款轉(zhuǎn)走。

騙術(shù)二：盜用聊天軟件賬號(hào)詐騙

常見(jiàn)手段：詐騙分子利用木馬等電腦病毒竊取QQ、微信等網(wǎng)絡(luò)聊天軟件的賬號(hào)和密碼，然后替換并偽裝成聊天軟件中的好友向被盜號(hào)人，或者通過(guò)聊天軟件向其中的好友借錢或要求匯款，騙取他人的錢款。

騙術(shù)三：網(wǎng)銀升級(jí)詐騙

常見(jiàn)手段：詐騙分子發(fā)送短信或打電話稱銀行卡網(wǎng)銀要升級(jí)，并提供釣魚(yú)網(wǎng)站的網(wǎng)址作為網(wǎng)銀升級(jí)地址以竊取網(wǎng)銀賬號(hào)、密碼，或者讓受害人攜帶銀行卡前往柜員機(jī)按提示操作，最終達(dá)到將銀行卡內(nèi)錢款轉(zhuǎn)走的目的。

騙術(shù)四：低價(jià)機(jī)票、網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物詐騙

常見(jiàn)手段：詐騙分子通過(guò)制作釣魚(yú)網(wǎng)站或虛假網(wǎng)站，發(fā)布低價(jià)購(gòu)物、購(gòu)票信息，然后在受害人網(wǎng)上支付過(guò)程中竊取網(wǎng)銀賬號(hào)、密碼，或者在受害人撥打網(wǎng)站上的聯(lián)系電話后引導(dǎo)受害人操作銀行卡將卡內(nèi)錢款轉(zhuǎn)走。

騙術(shù)五：匯款短信詐騙

常見(jiàn)手段：詐騙分子通過(guò)群發(fā)“請(qǐng)匯款至××××××××（銀行賬號(hào)）”的短信，詐騙那些恰巧需要向他人轉(zhuǎn)賬的受害人將錢款轉(zhuǎn)至詐騙賬戶上。

騙術(shù)六：竊取手機(jī)號(hào)、呼叫轉(zhuǎn)移詐騙

常見(jiàn)手段：犯罪嫌疑人利用手機(jī)木馬病毒竊取單位領(lǐng)導(dǎo)的手機(jī)通訊錄，之后向聯(lián)系人群發(fā)短信聲稱機(jī)主已更換新號(hào)碼，再利用呼叫轉(zhuǎn)移功能將犯罪嫌疑人電話自動(dòng)轉(zhuǎn)接到領(lǐng)導(dǎo)真實(shí)號(hào)碼上，當(dāng)受害財(cái)務(wù)人員回?fù)茈娫挻_系領(lǐng)導(dǎo)接聽(tīng)，即消除了受害財(cái)務(wù)人員的警惕，此后當(dāng)領(lǐng)導(dǎo)乘坐飛機(jī)等短暫關(guān)閉時(shí)，犯罪嫌疑人趁機(jī)發(fā)短信給財(cái)務(wù)人員要求匯款。

那我們要如何做好防范？

（一）不明鏈接不要點(diǎn)！公司負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)等一定要加強(qiáng)個(gè)人信息的安全意識(shí)，在QQ、微信等發(fā)出登陸地、密碼異常等信息時(shí)，一定要做出相應(yīng)措施，加大密碼強(qiáng)度設(shè)置等級(jí)。

（二）手機(jī)殺毒定期做！手機(jī)和網(wǎng)銀用戶要對(duì)手機(jī)定期殺毒，各種銀行、支付寶轉(zhuǎn)賬要通過(guò)官方網(wǎng)站下載的APP軟件進(jìn)行網(wǎng)銀操作，絕不要輕易向他人泄露銀行賬號(hào)、密碼、身份證號(hào)和交易驗(yàn)證碼等相關(guān)信息。

（三）反常舉止要警醒！在網(wǎng)絡(luò)中與老板等公司內(nèi)部人員交流時(shí)，一旦遇到其有反常舉動(dòng)，就應(yīng)立即警覺(jué)起來(lái)，確認(rèn)其真實(shí)身份。

（四）嚴(yán)格遵守財(cái)務(wù)制度！這既是維護(hù)企業(yè)利益的利器，又是自保的法寶。