基金的管理費和托管費是一樣的嗎?

基金管理費和托管費是管理人和托管人為基金提供服務(wù)而收取的報酬，是管理人和托管人的業(yè)務(wù)收入。管理費和托管費費率一般須經(jīng)基金監(jiān)管部門認(rèn)可后在基金契約或基金公司章程中訂明，不得任意更改。

基金管理費：是支付給基金管理人的管理報酬，其數(shù)額一般按照基金凈資產(chǎn)值的一定比例，從基金資產(chǎn)中提取。基金管理人是基金資產(chǎn)的管理者和運用者，對基金資產(chǎn)的保值和增值起著決定性的作用。基金管理費是基金管理人的主要收入來源，基金管理人的各項開支不能另外向基金或基金公司攤銷，更不能另外向投資者收取。

基金托管費：是指基金托管人為基金提供服務(wù)而向基金或基金公司收取的費用。托管費通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日計算并累計，至每月末時支付給托管人，此費用也是從基金資產(chǎn)中支付，不須另向投資者收取。基金的托管費計入固定成本。基金托管費收取的比例與基金規(guī)模和所在地區(qū)有一定關(guān)系，通常基金規(guī)模越大，基金托管費費率越低。新興市場國家和地區(qū)的托管費收取比例相對要高。

基金的管理費和托管費是怎么計算?

基金的管理費、托管費均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按月支付，比如，每日應(yīng)付的基金管理費用=(前一日的基金資產(chǎn)凈值×年管理費率)/當(dāng)年實際天數(shù)，是從基金資產(chǎn)中支付，無須向投資者另外收取。

當(dāng)某投資者購買基金10000份，基金凈值為1.0，其管理費用為1.5%(一般為年管理費)，每年收取0.1%的托管費，則當(dāng)天計提的基金管理費用=10000×1.0×1.5%×1/365=0.411元，托管費用=10000×1.0×0.1%×1/365=0.0274元。

一般來說，基金的管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險成正比，即基金規(guī)模越大，基金管理費率越低;基金風(fēng)險程度越高，基金管理費率越高，同時，基金的管理費率還受基金類型影響，在我國，股票型基金按照1.5%的比例計提基金管理費;債券型基金管理費計提比例低于1%;貨幣型基金管理費計提比例不得高于0.33%。