基金累計(jì)凈值是什么意思?

基金累計(jì)凈值是指基金最新凈值與成立以來(lái)的分紅業(yè)績(jī)之和，體現(xiàn)了基金從成立以來(lái)所取得的累計(jì)收益(減去一元面值即是實(shí)際收益)，可以比較直觀和全面地反映基金在運(yùn)作期間的歷史表現(xiàn)，結(jié)合基金的運(yùn)作時(shí)間，則可以更準(zhǔn)確地體現(xiàn)基金的真實(shí)業(yè)績(jī)水平。

基金里面的最新凈值怎么算?

基金單位凈值=(基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債)/基金總份額，

但是投資者一般沒(méi)辦法自己計(jì)算基金的凈值，從公式中得知：

第一：要得到基金凈值，要先知道基金總資產(chǎn)?？傎Y產(chǎn)指基金擁有的所有資產(chǎn)，包括股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券等。而這些數(shù)據(jù)要等登記結(jié)算公司、債券登記結(jié)算公司、清算公司、期貨商等機(jī)構(gòu)收市后發(fā)給基金公司才能知曉。

第二：基金公司收到數(shù)據(jù)后，再進(jìn)行統(tǒng)計(jì)。統(tǒng)計(jì)好當(dāng)日的凈值和漲幅后，需要發(fā)給托管人復(fù)核，復(fù)核完成后再發(fā)給監(jiān)管機(jī)構(gòu)審核備案，最后再呈現(xiàn)在各大基金銷(xiāo)售網(wǎng)站上，所以投資者只能在晚上九點(diǎn)后才能查看基金的凈值變動(dòng)。

投資者只能根據(jù)基金公司公布的凈值，和自己購(gòu)買(mǎi)的成本相比，如果當(dāng)日凈值在成本之上，則是盈利的，反之就是虧損的。